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Formation #ASSU07

Formation Fondamentaux de l’Assurance Vie

19 et 20 Sept. 2019

21 et 22 Nov. 2019

2 jours

Réf. ASSU07

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Objectifs

  • Maîtriser les règles civiles et fiscales d'un contrat d'assurance-vie
  • Savoir utiliser le contrat d'assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale
  • Identifier les risques juridiques et fiscaux
  • Positionner l'assurance-vie dans l'offre des produits d'épargne
Participants

Participants

  • Toute personne souhaitant maîtriser les contrats d'assurance-vie
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Quiz
  • Etudes de cas
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
Programme
1/ Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie
  • L'environnement juridique du contrat d'assurance-vie :
  • la stipulation pour autrui
  • les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire
  • Les bases techniques de l'assurance-vie :
  • prime unique et périodique
  • avance, rachat, réduction et résiliation
  • provisions mathématiques, taux technique et participation aux Bénéfices
  • La souscription du contrat :
  • le devoir d'information et de conseil
  • le consentement de l'assuré et la faculté de renonciation
  • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement
2/ Cerner les différents types de contrat
  • Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés
  • Les contrats récents : vie entière, profils d'investissement, allocation d'actifs, euro-croissance, vie-génération
  • L'assurance-vie par rapport à d'autres solutions : PEA, PEP, PERP
3/ Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions
  • Souscription conjointe ou individuelle
  • Sort du contrat en cas de divorce
  • Assurance-vie et successions
4/ Maîtriser la fiscalité des contrats
  • Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
  • fiscalité des rachats : selon la date de versement et de retrait ; selon le montant des encours
  • régimes fiscaux des rentes
  • La fiscalité des successions
Dates

Dates

  • 19 et 20 Sept. 2019
  • 21 et 22 Nov. 2019