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Formation Fondamentaux de l’Assurance Vie

Objectifs
  • Maîtriser les règles civiles et fiscales d'un contrat d'assurance-vie
  • Savoir utiliser le contrat d'assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale
  • Identifier les risques juridiques et fiscaux
  • Positionner l'assurance-vie dans l'offre des produits d'épargne
Participants
  • Toute personne souhaitant maîtriser les contrats d'assurance-vie
Approche Pédagogique
  • Quiz
  • Etudes de cas
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
  • Durée : 2 jours
  • Réf. : ASSU07

Dates de Formations

21 et 22 Mai 2019

25 et 26 Juil. 2019

19 et 20 Sept. 2019

22 et 23 Nov. 2019

Programme
  • 1/ Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie
    • • L'environnement juridique du contrat d'assurance-vie :
      • - la stipulation pour autrui
      • - les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire
    • • Les bases techniques de l'assurance-vie :
      • - prime unique et périodique
      • - avance, rachat, réduction et résiliation
      • - provisions mathématiques, taux technique et participation aux Bénéfices
    • • La souscription du contrat :
      • - le devoir d'information et de conseil
      • - le consentement de l'assuré et la faculté de renonciation
    • • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement
  • 2/ Cerner les différents types de contrat
    • • Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés
    • • Les contrats récents : vie entière, profils d'investissement, allocation d'actifs, euro-croissance, vie-génération
    • • L'assurance-vie par rapport à d'autres solutions : PEA, PEP, PERP
  • 3/ Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions
    • • Souscription conjointe ou individuelle
    • • Sort du contrat en cas de divorce
    • • Assurance-vie et successions
  • 4/ Maîtriser la fiscalité des contrats
    • • Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
      • - fiscalité des rachats : selon la date de versement et de retrait ; selon le montant des encours
      • - régimes fiscaux des rentes
    • • La fiscalité des successions