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Formation Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Objectifs
  • Disposer des compétences fondamentales juridiques, fiscales et économiques
  • Etablir un diagnostic patrimonial
  • Identifier les différentes solutions patrimoniales
  • Maitriser les pratiques fiscales et juridiques
Participants
  • Manager
  • Collaborateur gestionnaire de patrimoine ou chargé de clientèle
  • Toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine
Approche Pédagogique
  • Quiz
  • Etudes de cas
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
  • Durée : 3 jours
  • Réf. : BQ26

Dates de Formations

17 au 19 Avril 2019

26 au 28 Juin 2019

28 au 30 Aout 2019

23 au 25 Oct. 2019

25 au 27 Déc. 2019

Programme
  • 1/ Définir la notion de patrimoine
    • • Qu’est-ce qu’un patrimoine ?
    • • Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales
    • • Le cycle de vie d’un patrimoine
  • 2/ Identifier les catalyseurs de la gestion du patrimoine
    • • L’environnement juridique :
      • - les régimes matrimoniaux
      • - les dévolutions successorales
    • • L’environnement fiscal : des revenus, du patrimoine et de la transmission
    • • L’environnement économique
  • 3/ Réaliser un diagnostic patrimonial
    • • La démarche et les outils d’un diagnostic patrimonial
    • • Clarifier les différents types d’objectifs patrimoniaux
    • • Formuler des préconisations en adéquation avec les objectifs
    • • Les critères de construction d’une allocation d’actifs
  • 4/ Repérer les solutions d’investissement proposées en gestion de patrimoine
    • • Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
    • • Solutions financières : PEA, OPC, épargne salariale…
    • • L’assurance vie et les contrats de capitalisation
    • • L’immobilier
  • 5/ Utiliser les leviers juridiques et fiscaux
    • • Les solutions pour :
      • - protéger son conjoint
      • - pour aider ses enfants
      • - pour favoriser un tiers
    • • Les leviers d’optimisation fiscale sur l'imposition des revenus,des plus-values et du capital
  • 6/ Maîtriser les risques et les responsabilités du gestionnaire de patrimoine
    • • Le secret professionnel
    • • Le droit à l’information et au conseil
    • • La lutte contre le blanchiment