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Formation #CF77

Formation Devenir Comptable unique de PME : Financement, Trésorerie et Négociations avec les Banques

2 jours

Réf. CF77

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Objectifs

  • Intégrer la dimension financière, le rôle de la banque et des actionnaires - apporteurs de capitaux- pour la gestion d'une PME
  • Comprendre les équilibres financiers du bilan et suivre la trésorerie
  • Etablir un partenariat durable avec la banque dans les opérations au quotidien et les besoins de financement
  • Mener des actions de recouvrement efficaces
Programme
1/ L’analyse des équilibres financiers du bilan
  • Rappel des cycles d’investissement, de financement et opérationnels de l’entreprise
  • La structure financière du bilan :
  • déterminer le Fond de Roulement (investissements) – le Besoin en Fond de Roulement (exploitation) et la trésorerie nette à partir du bilan
  • établir les indicateurs de structure financière, de BFR et de trésorerie
  • Identifier les problèmes liés à la trésorerie
2/ Prévoir et suivre la trésorerie
  • Elaborer une trésorerie à partir d’une prévision d’activité : budget et prévisions glissantes de trésorerie
  • Suivre la trésorerie au quotidien et ses principaux enjeux
3/ Le rôle de la banque
  • Objectifs et contraintes de la banque
  • Les informations à sa disposition dont les informations Banque de France
  • Ses critères d’appréciation et de notation de l’entreprise
  • Etablir un partenariat durable
4/ Connaître et négocier les conditions bancaires
  • Dates de valeurs, taux d’intérêt, commissions et frais de banque
5/ Maîtriser les principaux crédits de trésorerie et placements court terme pour les PME
  • Escompte commercial, crédit loi Dailly, affacturage, découvert…compte à terme
6/ Gérer la relation client et le recouvrement
  • Les enjeux financiers des délais de paiement trop longs
  • Le bilan de la mise en place de la loi LME sur les délais de règlement inter-entreprises
  • Organiser ses actions de relance amiables
  • Utiliser le téléphone pour accélérer les règlements
  • Recourir aux actions de recouvrement contentieux
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Pédagogie très opérationnelle fondée sur l'alternance entre théorie et pratique
  • Quiz
  • Etudes de cas
  • Echanges d’expériences
Participants

Participants

  • Toute personne désireuse d'acquérir les compétences financières et d’intégrer la vision de la banque sur l’entreprise dans le cadre de la fonction de comptable unique
Dates

Dates