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Formation #FNC36

Formation Analyse Financière Orientée Crédit

Durée : 3 jours

Code : FNC36


Prochaines dates programmées :

Du 12 au 14 Juin 2024

Du 11 au 13 Sept. 2024

Du 04 au 06 Déc. 2024

Fin d'Inscription :
Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.
Si vous avez un besoin URGENT et que vous souhaitez une date de formation plus proche que les sessions programmées (minimum 15 à 20 jours ouvrés à date de votre demande)

Objectifs

  • Savoir réaliser un diagnostic financier pertinent et rapide pour évaluer le risque clients
  • Maîtriser l'essentiel de l'analyse financière pour "faire parler" les bilans de ses clients quelque soit leur forme de présentation
  • Déceler une crise de liquidité et des risques d’insolvabilité chez un client avant qu’il ne soit trop tard
Programme
1/ Rappels pratiques pour réaliser un diagnostic financier orienté crédit
  • Aller à l’essentiel : Le bilan, le compte de résultat et les 3 annexes incontournables
  • Prendre en compte et savoir déceler un habillage des comptes (window dressing) : Les 4 tests de cohérence
  • Faciliter la lecture économique et financière en retraitant les bilans (crédit-bail et affacturage)
  • Calculer facilement les ratios en reclassant les comptes en grands masses
  • Visualiser le canevas universel d’analyse : Solvabilité/Liquidité & Activité/Marge
2/ Reconnaitre les risques de faillite et d'insolvabilité
  • Causes financières explicatives d'un dépôt de bilan
  • Points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
  • Grille de lecture universelle d'une analyse financière orientée crédit
3/ Apprécier la profitabilité au regard du niveau d’activités
  • Aller à l’essentiel sur les 5 niveaux de marge en adaptant les SIG traditionnels
  • Analyser l’évolution de l’activité, interpréter les ratios de marge
  • Apprécier le potentiel de cash d’exploitation (EBE retraité) et le potentiel de cash global (CAF retraitée)
  • Cas pratique : repérer les crises d’activité et de marge les plus significatives
4/ Réaliser un diagnostic financier orienté crédit pertinent
  • Discerner les principales typologies de crise financière et identifier leur gravité
  • Evaluer la capacité du client à y faire face (à court et moyen terme)
  • Ordonner des conclusions en 5 points et rédiger un commentaire « décisionnel » en 15 lignes
5/ Diagnostiquer la santé financière de son client
  • Analyse de l'activité et des marges opérationnelles grâce aux SIG
  • Evaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la capacité de remboursement
  • Appréciation des équilibres financiers : autonomie, niveaux de fonds propres et endettement
  • Interprétation des ratios discriminants
6/ Repérer rapidement les clignotants et les facteurs de risque
  • Aller à l'essentiel
  • Traquer les "marqueurs" de risques
  • Tableau pratique pour comprendre les seuils d'alerte
  • Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels
7/ Connaître les principales typologies de crises financières
  • Les identifier rapidement
  • Diagnostiquer leur gravité
  • Evaluer la capacité de l'entreprise à y faire face
8/ Utiliser efficacement les méthodes de scoring financier
  • Connaître le niveau de performances des méthodes existantes
  • Connaître les méthodes existantes et leur niveau de performance
  • Choisir une approche d'utilisation en fonction des enjeux
  • Dépasser les limites traditionnelles
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Pédagogie très opérationnelle fondée sur l'alternance entre théorie et pratique
  • Cas pratiques
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
Public Cible

Personnes Visées

  • Credit-managers
  • Responsables administratifs et financiers
  • Personnel chargé de la gestion des en-cours clients
Dates

Dates

  • Du 12 au 14 Juin 2024
  • Du 11 au 13 Sept. 2024
  • Du 04 au 06 Déc. 2024
  • Fin d'Inscription :
    Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.