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Formation #FT39

Formation Négocier Efficacement avec son Banquier pour Optimiser les Coûts Bancaires

22 et 23 Août 2019

16 et 17 Oct. 2019

17 et 18 Déc. 2019

2 jours

Réf. FT39

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Objectifs

  • Connaître les conditions bancaires négociables
  • Evaluer précisément les marges de négociation possibles
  • Mettre en oeuvre une véritable stratégie de négociation
  • Contrôler la bonne application des nouvelles conditions obtenues
Participants

Participants

  • Trésorier
  • Assistant trésorier
  • Contrôleur de gestion
  • Responsable administratif
  • Financier en charge de contrôler l'évolution des coûts bancaires et de négocier avec les banques
Programme
1/ Comment le banquier juge-t-il la performance de l'entreprise ?
  • Les informations à sa disposition
  • Les critères d'appréciation utilisés
  • Les principaux ratios financiers
2/ Comprendre l'organisation bancaire
  • L'environnement
  • Les opportunités et contraintes de la réglementation bancaire pour les banquiers eux-mêmes
  • Initiation au langage bancaire usuel
  • Identification des processus de tarification bancaire
  • Comment réduire les délais d’obtention de réponse à des demandes de crédit ?
3/ Recenser l'ensemble des conditions bancaires et comprendre les différents crédits
  • Pour chacune des conditions bancaires, comparer le " standard ", les conditions de l'entreprise et l'optimum
  • Les jours de valeur, les commissions (CPFD, forfait…), les frais
  • Facilité de caisse et découvert
  • Dailly, escompte, affacturage
  • Crédit spot, crédit moyen et long terme
  • Emissions obligataires « underwritées »
4/ Préparer son dossier de négociation grâce au compte d'exploitation Banque/Entreprise
  • Recenser, par banque, l'ensemble des flux financiers existants
  • Synthétiser le revenu net tiré par chacune des banques
  • Cartographier les meilleures conditions à obtenir après négociation
  • Calculer les enjeux théoriques de négociation et les hiérarchiser
5/ Etablir une vraie stratégie de négociation
  • Se fixer des objectifs réalistes
  • Préparer l'argumentaire
  • Spécialiser les banques
  • Formaliser les accords négociés
  • Optimiser la répartition finale des flux et des mouvements
6/ Contrôler la bonne application des conditions bancaires obtenues
  • L'organisation générale des contrôles : dates de valeur, taux, frais, commissions
  • Les échelles d'intérêts et tickets d'agios
  • L'apport de l'outil informatique
7/ Construire un partenariat bancaire équilibré
  • Le banquier, partenaire privilégié
  • Communiquer et informer régulièrement son banquier
Dates

Dates

  • 22 et 23 Août 2019
  • 16 et 17 Oct. 2019
  • 17 et 18 Déc. 2019