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Formation #FT53

Formation Crédit Management

08 et 09 Août 2019

08 et 09 Oct. 2019

10 et 11 Déc. 2019

2 jours

Réf. FT53

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Objectifs

  • Apprécier les risques liés aux crédits consentis par l'entreprise à ses clients
  • Connaître les différents moyens à mettre en oeuvre et acquérir les techniques usuelles pour analyser, suivre et sécuriser la gestion du crédit clients
  • Connaître les fondamentaux de la relance amiable et du recouvrement judiciaire
Participants

Participants

  • Responsables et collaborateurs du service risque clients
  • Toutes personnes chargées du crédit-clients (analyse crédit, gestion des risques, comptabilité clients, recouvrement)
  • Toutes personnes chargées de l'administration des ventes
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Cas pratiques
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
Programme
1/ Le Credit Management : un axe clé de la rentabilité de l'entreprise
  • Stratégie d'entreprise et politique de crédit client
  • L'impact financier des délais de paiement et des créances irrécouvrables
  • Se renseigner sur ses clients (ou prospects)
2/ Se renseigner sur ses clients (ou ses prospects)
  • Exploiter les informations existantes
  • Banques de données et renseignements à valeur ajoutée
  • Analyser la solvabilité : savoir lire les comptes annuels, les principaux ratios financiers, clignotants et marqueurs de risques
  • Détecter les signaux d'alerte : incidents de paiement, habitudes, observations du terrain, méthode des points de risques
3/ La Prévention des Risques
  • Précautions à prendre à l'ouverture des comptes
  • Fixation et révision des plafonds d'en-cours
  • Les conditions générales de vente et les clauses relatives au paiement
4/ La sécurisation et la gestion des risques
  • Les moyens de paiement à privilégier
  • Les garanties et sûretés faciles à mettre en oeuvre
  • L'assurance crédit
5/ L'évaluation et la gestion des comptes clients
  • Les indicateurs : en-cours, retards, délais
  • La mise sous surveillance des comptes clients
  • Le contrôle des commandes et des factures
  • Le rôle et la sensibilisation des commerciaux
6/ La relance des clients en retard de paiement
  • Typologie des clients et profil payeur
  • L'organisation des relances
  • Les outils de la relance : téléphone, lettres, face à face…
  • Pénalités de retard
  • Pourquoi et comment éviter le contentieux ?
7/ Le suivi des résultats
  • Mesurer l'efficacité des relances
  • Des indicateurs de performance à mettre en place : balances âgées, DSO, taux d'encaissement…
8/ Approche du Recouvrement contentieux
  • Les principales procédures : l'injonction de payer, le référé provision, l'assignation
  • Les procédures collectives, la nouvelle loi de sauvegarde et le droit des créanciers
Dates

Dates

  • 08 et 09 Août 2019
  • 08 et 09 Oct. 2019
  • 10 et 11 Déc. 2019