Formation Affacturage et supply chain finance : Financement du poste client
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser les principes fondamentaux de l’affacturage et du financement du poste client.
- Comprendre les différentes formes d’affacturage et savoir sélectionner la solution adaptée aux besoins de l’entreprise.
- Savoir analyser l’éligibilité, la qualité et la valeur financière des créances commerciales.
- Maîtriser les mécanismes juridiques et contractuels liés à la cession et au financement des créances.
- Savoir calculer et analyser le coût, le pricing et la rentabilité des opérations d’affacturage.
- Comprendre les mécanismes de Supply Chain Finance et leurs applications au financement des fournisseurs.
- Maîtriser les principaux risques liés aux créances commerciales et mettre en place des dispositifs de contrôle adaptés.
- Savoir structurer des opérations d’affacturage international en intégrant les risques pays, de change et de crédit.
- Comprendre les apports de la digitalisation, des plateformes et des API dans l’automatisation du financement du poste client.
- Être capable de concevoir une stratégie globale d’optimisation du BFR combinant affacturage, Supply Chain Finance, gestion du crédit client et trésorerie.
Public cible
- Directeurs financiers (CFO), directeurs de trésorerie et responsables du financement court terme.
- Credit Managers, responsables du crédit client et responsables du poste clients.
- Trésoriers, responsables cash management et responsables du besoin en fonds de roulement.
- Responsables Supply Chain, achats et gestion du cycle fournisseurs.
- Directeurs administratifs et financiers (DAF) et responsables comptables.
- Banquiers, responsables Trade Finance, Transaction Banking et financement du commerce.
- Responsables Affacturage, Factoring, Supply Chain Finance et financement des entreprises.
- Risk Managers, analystes crédit et responsables de la gestion du risque de contrepartie.
- Responsables recouvrement, crédit client, assurance-crédit et gestion des créances.
- Juristes, avocats d’affaires et professionnels intervenant dans la structuration des opérations de financement.
- Fintechs, plateformes digitales, consultants et experts spécialisés en financement du BFR et Supply Chain Finance.
- Dirigeants de PME, ETI et grandes entreprises souhaitant optimiser leur trésorerie, leur poste clients et leur cycle d’exploitation.
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Comprendre les principes, mécanismes et finalités de l’affacturage.
- Identifier les besoins de financement liés au cycle d’exploitation et au poste clients.
- Distinguer affacturage, escompte, cession de créances, financement court terme et Supply Chain Finance.
- Maîtriser les différentes formes d’affacturage : avec recours, sans recours, confidentiel et international.
- Comprendre les mécanismes de financement, d’assurance-crédit et de recouvrement associés.
- Choisir la solution d’affacturage adaptée au profil de risque, aux clients et aux besoins de trésorerie de l’entreprise.
- Évaluer la qualité, l’éligibilité et la liquidité des créances proposées au financement.
- Analyser les échéances, concentrations, litiges, retards de paiement et risques de dilution du poste clients.
- Déterminer les niveaux de financement, réserves, plafonds et conditions applicables aux créances.
- Maîtriser les principaux contrats, conventions et mécanismes juridiques liés à l’affacturage.
- Comprendre les règles relatives à la cession, au transfert, à la notification et à l’opposabilité des créances.
- Identifier les responsabilités respectives de l’entreprise, du factor, du débiteur et des assureurs-crédit.
- Décomposer le coût global d’une opération d’affacturage : commission de financement, commission de service et frais annexes.
- Calculer le coût effectif du financement et mesurer son impact sur la marge de l’entreprise.
- Comparer la rentabilité des différentes solutions de financement du poste clients.
- Comprendre les mécanismes de Reverse Factoring, Dynamic Discounting et programmes de financement fournisseurs.
- Analyser le rôle des donneurs d’ordre, fournisseurs, banques, fintechs et plateformes de Supply Chain Finance.
- Structurer des programmes permettant d’améliorer simultanément la liquidité des acheteurs et le financement des fournisseurs.
- Identifier les risques de crédit, dilution, fraude, concentration, opérationnels et juridiques liés aux créances.
- Mettre en place des limites, critères d’éligibilité, contrôles et mécanismes de surveillance du portefeuille.
- Intégrer les garanties, assurances-crédit et dispositifs de recouvrement dans la gestion globale du risque.
- Comprendre les spécificités du financement des créances commerciales internationales.
- Maîtriser les enjeux liés au risque pays, risque de change, juridictions multiples et pratiques commerciales internationales.
- Structurer des opérations d’Export Factoring et d’Import Factoring adaptées aux flux commerciaux transfrontaliers.
- Comprendre le rôle des plateformes digitales, API et systèmes de gestion des créances dans l’automatisation des opérations.
- Automatiser l’intégration des factures, contrôles d’éligibilité, rapprochements et processus de financement.
- Évaluer les enjeux liés à la qualité des données, cybersécurité, fraude et traçabilité des transactions.
- Mesurer l’impact de l’affacturage sur le BFR, le DSO, la trésorerie et la structure financière.
- Construire une stratégie intégrée de financement du cycle clients-fournisseurs.
- Optimiser le financement du besoin en fonds de roulement tout en maîtrisant les coûts, risques et contraintes opérationnelles.
Approche pédagogique
Ressources & Actions
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Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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