Maroc Performance
Crédit Management

Formation Credit Management avec Excel : Pilotage du Risque Client, Recouvrement et Tableaux de Bord

Référence

FA67

Durée

3 jours

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre les principes du credit management
  • Maîtriser le suivi du poste clients via Excel
  • Construire des tableaux de suivi des encours clients
  • Analyser les délais de paiement et le DSO
  • Suivre les indicateurs de performance du recouvrement
  • Utiliser Excel pour piloter le risque client
  • Automatiser les tableaux de bord de credit management
  • Améliorer la gestion des créances clients
  • Optimiser le processus de recouvrement
  • Développer des compétences en analyse financière sur Excel
  • Faciliter la prise de décision en gestion du crédit
  • Renforcer le contrôle du risque client

Public cible

  • Credit managers et responsables recouvrement
  • Comptables clients et assistants comptables
  • Contrôleurs de gestion
  • Responsables financiers et trésoriers
  • Analystes crédit
  • Gestionnaires de portefeuille clients
  • PME et dirigeants souhaitant structurer leur suivi client
  • Toute personne impliquée dans la gestion du poste clients

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Programme Détaillé

  • Définition du credit management
  • Enjeux de la gestion du poste clients
  • Apport d’Excel dans le pilotage du crédit client
  • Organisation des bases clients
  • Identification des informations clés (encours, délais, risques)
  • Mise en place d’un fichier de suivi fiable
  • Création de tableaux de suivi des créances
  • Calcul des encours et des limites de crédit
  • Mise à jour dynamique des données
  • Calcul des DSO (Days Sales Outstanding)
  • Suivi des retards de paiement
  • Segmentation des clients par comportement de paiement
  • Taux d’impayés et taux de recouvrement
  • Analyse de la balance âgée
  • Construction de KPI financiers
  • Utilisation des formules avancées
  • Tableaux croisés dynamiques (TCD)
  • Création de dashboards de suivi du risque client
  • Évaluation du risque client
  • Aide à la décision pour l’octroi de crédit
  • Optimisation du recouvrement et des relances

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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