Cycle Credit Manager
Objectifs pédagogiques
- Cerner le rôle du credit management dans le processus d'amélioration de la performance financière de l'entreprise
- Appréhender les enjeux financiers et commerciaux pour l'entreprise des risques clients et des impayés
- Mettre en place une démarche de prévention du risque client
- Etablir une procédure de recouvrement amiable
- Acquérir les techniques usuelles pour analyser, suivre et sécuriser lagestion du crédit clients
- Maitriser les fondamentaux de la relance amiable et du recouvrement judiciaire
- Gérer les conséquences du dépôt de bilan de ses clients
Public cible
- Nouveau Credit manager
- Responsable financier
- Responsable ADV
- Responsable comptable
- RAF
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Les enjeux financiers, commerciaux
- Les impacts des enjeux en terme de cash et de rentabilité
- L’impact financier de la sinistralité
- L’impact du délai de paiement supporté
- Les missions, le positionnement de la fonction
- Les interlocuteurs internes et externes, la relation privilégiée avec l'équipe commerciale
- Les principaux processus
- Les principales étapes du cycle
- Analyse marginale : combiner maîtrise des risques et dynamisme commercial
- Segmentation de la clientèle
- De la procédure à la charte crédit
- Fonctionnement du comité de crédit
- L'étude des informations internes
- Les sources externes : médias...
- Les informations issues de l'analyse financière
- Les quatre questions : activité, rentabilité, structure financière et trésorerie
- La définition d'une politique de crédit client
- Évaluer le besoin d'encours et l'encours à risque
- Anticiper les situations de blocage par la gestion prévisionnelle de l'encours
- Négocier des garanties et de sûretés : caution, gage
- Développer un esprit relation client
- Solliciter l'intervention des commerciaux dans la prévention et le recouvrement
- Savoir mener une réunion avec les commerciaux
- Incidence des retards de paiement sur la trésorerie et le résultat
- Lois sur les délais de paiement
- Escompte pour paiement anticipé
- Exploiter les pénalités de retard
- Arguments pour négocier les délais de paiement
- Conditions générales de vente
- Les différents moyens de paiement
- Identifier les causes de retard de paiement internes et externes
- Définir un plan d'actions préventif
- Indicateurs de performance
- Bâtir des calendriers de relance
- Faire du traitement des litiges l'occasion de renforcer la relation client
- Avantages des différents modes de relance
- Les 4 étapes d'une relance téléphonique
- Exploiter la balance âgée dans la relation avec les commerciaux
- Rédiger des lettres de relance efficaces, modèles de lettres
- Spécificités du recouvrement à l'international sur des particuliers, sur le secteur public
- 5 règles d'une négociation réussie
- Rechercher une solution "gagnant - gagnant"
- Développer l'affirmation de soi
- Savoir répondre non et préserver la relation commerciale
- Dans quelle situation choisir cette procédure ?
- Étapes de la procédure
- Étude cas : réaliser soi-même une injonction de payer
- Les 4 étapes : activité, profitabilité, capitaux investis et structure financière
- Interpréter l'évolution du résultat : effet ciseau et effet point mort
- La Capacité d'Autofinancement
- Équilibres financiers : fonds de roulement (FR), Besoin en fonds de roulement (BFR), Trésorerie nette
- Principaux ratios : gestion du BFR, structure financière, trésorerie, couverture des frais financiers
- Les 5 crises de trésorerie
- Repérer les signes de dégradation sur les documents comptables
- Étapes et acteurs de la procédure
- Les réflexes du fournisseur : produire ses créances, revendication des marchandises, continuation des contrats en cours, quand obtenir la compensation des créances réciproques ?
- Élaborer le budget de la fonction
- Tableau de bord de sa fonction
- Organiser une réunion commerciale
Approche pédagogique
Ressources & Actions
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Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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