Comprendre les principes de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et les apports de l’intelligence artificielle.
Identifier les principales limites des dispositifs traditionnels de surveillance des transactions.
Définir les cas d’usage du Machine Learning pour renforcer la détection, l’analyse et la priorisation des risques.
Identifier les sources de données pertinentes : transactions, comptes, clients, bénéficiaires, canaux et historiques comportementaux.
Nettoyer, normaliser et structurer les données nécessaires à l’entraînement des modèles.
Mettre en place des processus de Data Quality garantissant l’intégrité, la complétude et la traçabilité des données LCB-FT.
Construire des profils de risque client à partir des caractéristiques comportementales et transactionnelles.
Utiliser le Machine Learning pour segmenter dynamiquement les clients selon leurs niveaux et évolutions de risque.
Identifier les changements de comportement susceptibles de nécessiter une réévaluation du profil de risque.
Construire des variables explicatives à partir des montants, fréquences, destinations, bénéficiaires et temporalités des transactions.
Identifier les indicateurs comportementaux révélateurs d’activités atypiques ou de schémas complexes.
Optimiser les features afin d’améliorer la capacité des modèles à distinguer comportements normaux et comportements suspects.
Comprendre l’utilisation des modèles supervisés pour classifier les transactions selon leur niveau de risque.
Exploiter les historiques d’alertes, investigations et cas confirmés pour entraîner les modèles.
Évaluer la performance des algorithmes en tenant compte du déséquilibre important entre transactions normales et suspectes.
Utiliser les méthodes non supervisées pour identifier des comportements transactionnels inhabituels sans dépendre exclusivement de données labellisées.
Détecter les anomalies, ruptures de comportement et profils transactionnels atypiques.
Combiner détection d’anomalies et règles expertes afin de renforcer la couverture du dispositif LCB-FT.
Analyser les relations entre comptes, clients, bénéficiaires, entreprises et transactions.
Utiliser les Graph Analytics pour identifier les réseaux, chaînes de transactions et structures potentiellement suspectes.
Détecter les phénomènes de layering, circularité, fragmentation et mouvements coordonnés de fonds.
Construire des scores de risque permettant de hiérarchiser les transactions et comportements à examiner.
Réduire les faux positifs en améliorant la pertinence des alertes générées par les systèmes de surveillance.
Orienter automatiquement les alertes vers les équipes d’investigation selon leur niveau de criticité.
Utiliser l’IA pour accélérer l’analyse des alertes, historiques transactionnels et profils clients.
Générer des synthèses structurées permettant aux analystes LCB-FT de comprendre rapidement les comportements détectés.
Assister les investigations humaines tout en maintenant la validation et la décision finale sous contrôle des analystes.
Évaluer la performance, la robustesse et la stabilité des modèles de détection utilisés en LCB-FT.
Mettre en place des mécanismes d’Explainable AI permettant de comprendre les facteurs ayant conduit à une alerte.
Contrôler les biais, dérives, erreurs de classification et risques liés à l’utilisation des modèles.
Intégrer l’IA dans le dispositif global de gouvernance LCB-FT, de contrôle interne et de conformité.
Garantir la confidentialité, la sécurité, la traçabilité et l’utilisation appropriée des données clients et transactionnelles.
Définir les responsabilités humaines, procédures de validation et mécanismes de supervision des systèmes IA.
Concevoir une architecture intégrant Data, Machine Learning, Transaction Monitoring, Case Management et systèmes de conformité.
Définir les KPI permettant de mesurer la précision, la couverture, les faux positifs, les délais d’investigation et l’efficacité du dispositif.
Construire une feuille de route d’industrialisation permettant de déployer durablement l’IA dans la LCB-FT.
Approche pédagogique
Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions
et vous accompagner dans votre projet de formation.
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