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IA, Data Science et Technologies Financières
Underwriting IA pour l'assurance : Automatisation de la souscription et tarification dynamique

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Formation Underwriting IA pour l'assurance : Automatisation de la souscription et tarification dynamique

Référence

FA188

Durée

5 jours

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Objectifs pédagogiques

Comprendre les fondamentaux de l’IA appliquée à l’underwriting et au pricing assurantiel.
Identifier les processus de souscription pouvant être automatisés ou augmentés par l’intelligence artificielle.
Maîtriser les principales techniques de Machine Learning utilisées dans l’évaluation des risques.
Savoir préparer et gouverner les données nécessaires aux modèles prédictifs.
Concevoir des modèles de scoring et de tarification dynamique adaptés aux risques assurantiels.
Automatiser l’analyse des dossiers et la prise de décision tout en conservant un contrôle humain approprié.
Exploiter l’IA générative pour l’analyse documentaire et l’assistance aux souscripteurs.
Identifier et maîtriser les risques de biais, discrimination, opacité et dérive des modèles.
Mettre en place une gouvernance robuste des modèles d’IA et un dispositif de monitoring continu.
Piloter l’intégration de l’IA dans la stratégie globale de transformation et de performance technique de l’assureur.

Public cible

Directeurs techniques, Directeurs de la souscription et responsables Underwriting.
Souscripteurs vie, santé, automobile, IARD, risques industriels et risques spécialisés.
Actuaires, tarificateurs et responsables Pricing.
Data Scientists, Data Analysts et Machine Learning Engineers des compagnies d’assurance.
Responsables innovation, transformation digitale et Intelligence Artificielle.
Directeurs des systèmes d’information, architectes Data et responsables IT.
Responsables risques, conformité, contrôle interne et Model Risk Management.
Responsables sinistres et professionnels de la gestion technique des portefeuilles.
Consultants, actuaires-conseils et experts intervenant dans la transformation des assureurs.
Cadres dirigeants de compagnies d’assurance, réassureurs, InsurTechs et institutions financières.

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Programme Détaillé

Comprendre les principes de l’intelligence artificielle appliquée à la souscription et à l’évaluation des risques assurantiels.
Identifier les différences entre souscription traditionnelle, underwriting automatisé et underwriting augmenté par l’IA.
Analyser les opportunités, limites et conditions de déploiement de l’IA dans les compagnies d’assurance.

Identifier, collecter et structurer les données nécessaires à l’évaluation automatisée des risques.
Maîtriser les enjeux de qualité, complétude, représentativité, traçabilité et gouvernance des données.
Préparer les datasets destinés à l’entraînement, à la validation et au déploiement des modèles d’IA.

Comprendre les principaux algorithmes de Machine Learning utilisés pour la classification, la prédiction et le scoring des risques.
Construire des modèles prédictifs permettant d’estimer la fréquence, la sévérité et la probabilité de sinistre.
Évaluer la performance, la robustesse, la stabilité et le pouvoir discriminant des modèles.

Cartographier les étapes de l’underwriting pouvant être automatisées ou augmentées par l’IA.
Concevoir des workflows combinant règles métier, scoring algorithmique, IA générative et intervention humaine.
Mettre en place des mécanismes de décision automatisée, d’escalade et de contrôle pour les dossiers complexes.

Comprendre les principes de tarification dynamique fondée sur les données et les modèles prédictifs.
Construire des modèles de pricing intégrant le profil de risque, l’historique des sinistres et les facteurs comportementaux pertinents.
Optimiser simultanément adéquation tarifaire, rentabilité technique, compétitivité commerciale et segmentation des risques.

Utiliser l’IA générative pour analyser les dossiers de souscription, documents contractuels, rapports et pièces justificatives.
Automatiser l’extraction, la classification et la synthèse des informations utiles à la décision de souscription.
Mettre en place des mécanismes de validation humaine, de traçabilité et de contrôle des hallucinations des modèles génératifs.

Identifier les biais statistiques, discriminations indirectes et effets de proxy susceptibles d’affecter les décisions automatisées.
Maîtriser les techniques d’Explainable AI permettant de justifier les décisions et facteurs de tarification.
Mettre en place des contrôles de fairness, de robustesse et de non-discrimination adaptés aux usages assurantiels.

Définir un cadre de gouvernance couvrant conception, validation, déploiement, surveillance et retrait des modèles d’IA.
Maîtriser les principes de Model Risk Management, documentation, validation indépendante et monitoring continu.
Intégrer les exigences relatives à la protection des données, à la cybersécurité, à la conformité et à la responsabilité algorithmique.

Connecter les modèles d’IA aux systèmes de gestion des polices, CRM, plateformes de souscription et moteurs de tarification.
Concevoir des architectures Data & AI permettant l’automatisation des décisions en temps réel.
Définir les indicateurs de performance, dispositifs de surveillance et mécanismes de recalibrage des modèles.

Mesurer l’impact de l’IA sur le ratio combiné, la sinistralité, la rentabilité et la productivité des équipes de souscription.
Déployer une stratégie d’industrialisation de l’underwriting IA adaptée aux différentes branches d’assurance.
Construire une feuille de route de transformation intégrant innovation, gouvernance, compétences humaines et amélioration continue.

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection

Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos

Brainstorming et Jeux de Rôle

Mises en Situation pour faciliter l'assimilation

Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel

Test de Validation des Acquis des Connaissances

Ressources & Actions

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Vos formations sont-elles "sur catalogue" ou "sur-mesure" ?

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Qui sont vos formateurs ?

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Quels sont les formats de formation disponibles ?

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Vos formations sont-elles éligibles au financement via la taxe de formation professionnelle ?

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Le montage du dossier de remboursement (CSF) est compliqué. Pouvez-vous nous aider ?

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Comment sont établis vos tarifs ?

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Quel est le processus pour mettre en place une formation avec vous ?

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Intervenez-vous partout au Maroc ?

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Que se passe-t-il après la formation ? Fournissez-vous un suivi ?

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Comment mesurez-vous l'efficacité et le retour sur investissement (ROI) d'une formation ?

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pourquoi choisir votre cabinet plutôt qu'un autre ?

Pour trois raisons principales :

Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.