Diagnostic Financier
Évaluez la santé financière de votre entreprise, identifiez vos forces et faiblesses et optimisez votre performance.
ROI Immédiat
après intervention
Les Déclencheurs d'un
Diagnostic Financier
Un besoin d'évolution, un facteur externe, un dysfonctionnement... Autant de signaux d'alerte qui rendent un diagnostic nécessaire.
Besoin d'Évolution
Croissance rapide, changement stratégique, nouveau marché, lancement produit, expansion géographique.
- Croissance forte du CA
- Pivot stratégique
- Diversification activité
Facteurs Externes
Concurrence accrue, évolutions réglementaires, juridiques, changements sectoriels, crise économique.
- Pression concurrentielle
- Nouvelles normes (IFRS...)
- Mutation sectorielle
Dysfonctionnements
Service financier inefficace, processus non optimisés, manque de visibilité, tensions trésorerie.
- Délais production trop longs
- Fiabilité données douteuse
- Trésorerie tendue
Projets Spécifiques
Cession/acquisition, levée de fonds, transmission, restructuration, rapprochement d'entreprises.
- Préparation cession
- Levée fonds investisseurs
- Transmission familiale
Difficultés Financières
Baisse rentabilité, pertes récurrentes, dégradation indicateurs, alerte banque ou commissaire aux comptes.
- Marges en érosion
- Résultat négatif
- Ratios dégradés
Démarche Préventive
Checkup régulier (tous les 2-3 ans), anticipation risques, optimisation continue, pilotage proactif.
- Audit préventif annuel
- Détection signaux faibles
- Amélioration continue
3 Questions Que Se Pose
Tout Décideur
En tant que dirigeant, vous vous interrogez légitimement sur ces enjeux stratégiques pour votre entreprise.
Votre Entreprise
Est-Elle Rentable ?
Au-delà du chiffre d'affaires, analysons la rentabilité réelle : marges, résultat net, capacité d'autofinancement, retour sur investissement.
Indicateurs Analysés :
- Rentabilité économique (ROA)
- Rentabilité financière (ROE)
- Marges (brute, nette, EBITDA)
- Seuil de rentabilité (breakeven)
- Capacité d'autofinancement
Votre Structure
Est-Elle Équilibrée ?
Évaluons l'équilibre financier entre ressources et emplois, la solidité de votre bilan et votre capacité à financer votre croissance.
Indicateurs Analysés :
- Fonds de roulement (FR)
- Besoin en fonds de roulement (BFR)
- Trésorerie nette (TN = FR - BFR)
- Autonomie financière
- Capacité d'endettement
Votre Organisation
Est-Elle Performante ?
Analysons l'efficience de vos processus financiers, la qualité de votre organisation et les opportunités d'optimisation.
Indicateurs Analysés :
- Rotation actifs (turnover)
- Délais clients/fournisseurs
- Rotation stocks
- Productivité (CA/effectif)
- Efficience processus
4 Axes d'Analyse Pour Un
Diagnostic Complet
Forts de notre expérience en finance et en gestion, nous établissons un diagnostic financier exhaustif et actionnable de votre entreprise.
Analyse Financière Approfondie
Établissement d'une analyse financière complète de votre entreprise et appréciation de l'évolution de son activité, de sa structure financière et de ses performances.
Évolution de l'activité
Analyse tendances CA, volumes, mix produits/clients sur 3-5 ans. Détection saisonnalité, cyclicité, points d'inflexion.
Analyse structure financière
Étude bilan fonctionnel : FR, BFR, TN, ratios d'équilibre, qualité actifs, structure passif, autonomie.
Performance rentabilité
SIG (Soldes Intermédiaires de Gestion), marges, ROE, ROA, EVA (Economic Value Added), analyse point mort.
Capacité de financement
CAF (Capacité d'Autofinancement), tableau flux trésorerie, capacité investissement/remboursement dette.
Benchmark Sectoriel
Réalisation de comparaisons de votre entité avec d'autres entreprises du même secteur d'activité pour situer votre performance relative.
Positionnement sectoriel
Comparaison ratios clés vs moyennes sectorielles (taille similaire, zone géographique). Identification gaps de performance.
Analyse concurrentielle
Étude concurrents directs (si données publiques disponibles). Parts de marché, croissance relative, positionnement prix.
Best practices identification
Repérage des meilleures pratiques sectorielles (marges cibles, délais optimaux, rotation actifs...).
Forces & Faiblesses
Mise en avant objective des forces et faiblesses de votre organisation pour capitaliser sur vos atouts et corriger vos points faibles.
FORCES
- Avantages compétitifs
- Ressources clés
- Compétences distinctives
- Position marché
- Leviers de croissance
FAIBLESSES
- Vulnérabilités détectées
- Inefficiences processus
- Dépendances risquées
- Retards vs concurrence
- Zones d'amélioration
Plan d'Action Concret
Propositions de plans d'action à mettre en œuvre, priorisés selon impact/effort, avec feuille de route détaillée et indicateurs de suivi.
Quick wins (0-3 mois)
Actions à impact rapide et faible complexité : optimisations immédiates, corrections urgentes, gains faciles.
Projets structurants (3-12 mois)
Transformations profondes : réorganisation, nouveaux systèmes, refonte processus, repositionnement stratégique.
Roadmap détaillée
Planning précis : responsables, échéances, ressources nécessaires, jalons, interdépendances, budget estimatif.
KPI de pilotage
Indicateurs clés pour mesurer avancement et efficacité des actions. Tableaux de bord suivi post-diagnostic.
Les Apports d'un
Diagnostic Financier
"Le diagnostic financier a révélé des faiblesses de structure que nous ne voyions pas. En 6 mois, BFR réduit de 30%, trésorerie améliorée de 200K€. Vision claire pour négocier avec la banque."
"Diagnostic réalisé avant levée de fonds. Rapport détaillé a convaincu investisseurs de notre solidité. Benchmark sectoriel rassurant. Recommandations mises en œuvre = valorisation +20%."
Nos autres expertises en Finance
Vos questions sur : Diagnostic Financier
Trouvez les réponses aux questions les plus fréquemment posées par nos clients.
Le diagnostic financier est un examen complet de la santé financière de votre entreprise : rentabilité, structure financière, liquidité, solvabilité. Il identifie forces/faiblesses, détecte risques cachés, compare performance vs concurrence. Essentiel lors d'évolutions majeures (croissance, difficultés, cession, levée fonds) ou tous les 2-3 ans en gestion courante pour anticiper.
Analyse multi-niveaux : rentabilité économique (résultat/actifs), financière (résultat/capitaux propres), par activité/produit/client. Au-delà du CA, nous examinons marges brutes/nettes, seuil de rentabilité, capacité d'autofinancement, retour sur investissement. Comparaison évolution temporelle et benchmarks sectoriels. Résultat : diagnostic précis avec leviers d'amélioration identifiés.
Évaluation équilibre via ratios clés : fonds de roulement (sécurité financière), BFR (besoin en fonds de roulement), trésorerie nette, autonomie financière (capitaux propres/total bilan), capacité d'endettement. Analyse adéquation ressources/emplois, qualité actifs, structure passif. Recommandations : optimisation BFR, restructuration dette, renforcement fonds propres si nécessaire.
Diagnostic standard : 2-3 semaines (collecte données 1 semaine, analyse 1 semaine, restitution). Diagnostic approfondi : 4-6 semaines si audit détaillé processus/contrôle interne. Phase 1 : pré-diagnostic gratuit (2-3 jours) identifie périmètre. Livrables : rapport écrit détaillé + présentation orale dirigeants + plan d'action priorisé.
Documents requis : 3 derniers bilans/comptes de résultat, situations intermédiaires N, balance générale détaillée, grands livres principaux comptes, budget/prévisionnel si existant, contrats financiers (emprunts, crédit-bail), organigramme, process clés. Documents complémentaires selon contexte : business plan, rapports CAC, litige en cours. Confidentialité absolue garantie.
Tarification selon périmètre : diagnostic express (3-5K€, PME <50 sal), diagnostic standard (5-10K€, PME 50-250 sal), diagnostic approfondi (10-20K€, ETI/Groupes). Pré-diagnostic GRATUIT systématique pour cadrage précis. ROI moyen : 1€ investi = 8-12€ économisés/générés via optimisations identifiées. Financement possible via organismes type BPI France.
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Un diagnostic aujourd'hui = des économies demain. ROI moyen : 8-12x l'investissement via optimisations identifiées.
