Gestion de Trésorerie
Optimisez votre cash-flow, sécurisez vos paiements et transformez votre trésorerie en levier de performance.
ROI Immédiat
après intervention
La Trésorerie : Poumon Financier
de Votre Entreprise
Une gestion de trésorerie performante garantit la pérennité de votre activité, optimise votre rentabilité financière et sécurise votre croissance.
Garantir la Liquidité
Disposer du cash nécessaire au bon moment pour payer fournisseurs, salaires, charges sans recourir systématiquement au découvert bancaire.
Optimiser la Rentabilité
Réduire le BFR, minimiser les coûts financiers, maximiser les produits financiers via placements intelligents des excédents.
Sécuriser les Flux
Protéger contre fraudes (virements, chèques), gérer risques de change/taux, assurer conformité processus de paiement.
Le Cabinet Maroc Performance accompagne ses clients dans le cadre de leur Gestion de Trésorerie sur des projets concrets, mesurables et générateurs de valeur immédiate.
3 Axes d'Intervention Pour
Optimiser Votre Trésorerie
Optimisation de la Trésorerie
À travers la centralisation des soldes, l'optimisation des flux de trésorerie et la gestion efficace du Besoin en Fonds de Roulement (BFR).
Centralisation des soldes (Cash Pooling)
Mise en place de cash-pooling pour mutualiser trésorerie groupe, réduire agios et optimiser placements. Économies moyennes : 15-30K€/an.
Optimisation flux de trésorerie (Netting)
Compensation automatique des flux intra-groupe (netting) pour réduire volumes virements et frais bancaires. Gain temps + économies.
Centralisation paiements (Payment Factory)
Payment factory : centre unique de gestion paiements groupe pour standardisation, sécurisation, négociation bancaire renforcée.
Gestion du BFR (Besoin en Fonds de Roulement)
Plans d'actions opérationnels : réduction délais clients, négociation fournisseurs, rotation stocks. BFR réduit de 20-35% en moyenne.
Solutions pérennes (Factoring, Reverse Factoring)
Gestion risque client, affacturage (factoring), reverse factoring, DAILLY. Sélection solution adaptée + négociation conditions.
Optimisation relations bancaires
Renégociation conditions bancaires (commissions, agios, découverts), diversification partenaires, benchmark concurrentiel.
Sécurité de la Chaîne
de Paiement
Au travers d'une vision précise des processus, des systèmes d'information et des moyens de paiement pour garantir fiabilité et conformité.
Cartographie des processus de paiement
Analyse complète workflows paiement : initiation, validation, exécution, contrôle, comptabilisation. Identification points de risque.
Audit des systèmes d'information
Évaluation sécurité SI trésorerie : ERP, TMS, banque électronique, interfaces. Conformité PSD2, authentification forte.
Sécurisation moyens de paiement
Virements SEPA, prélèvements, cartes corporate, chèques. Protocoles anti-fraude, doubles validations, alertes automatiques.
Mise en place règles de cash-management
Nos équipes déploient des règles conformes aux bonnes pratiques : séparation tâches, contrôles internes, pistes d'audit, sauvegardes.
Organisation du Département
Trésorerie
En déterminant les processus cibles, le schéma d'organisation et en sélectionnant le bon Treasury Management System (TMS).
Définition des processus cibles
Refonte workflows trésorerie : prévisions, positions quotidiennes, paiements, placements, reporting. Standardisation best practices.
Schéma d'organisation réseau trésorerie groupe
Architecture trésorerie groupe : central/décentral, rôles filiales, centres de services partagés, gouvernance, reporting consolidé.
Sélection Treasury Management System (TMS)
Accompagnement sélection TMS adapté (Kyriba, Sage, FIS, SAP TM...). Cahier des charges, benchmark, POC, négociation, déploiement.
Système de prévisions trésorerie / cash-flow
Nos équipes mettent en place un système de prévisions fiables dont les règles de production et diffusion sont cohérentes, pertinentes et partagées.
Les Gains d'Une Gestion
de Trésorerie Optimisée
"Mise en place cash-pooling + optimisation BFR : 180K€ de trésorerie libérée en 6 mois ! Agios divisés par 3. Prévisions fiables enfin. Équipe trésorerie gagne 2 jours/semaine. ROI exceptionnel."
"Le TMS sélectionné et déployé avec le cabinet a transformé notre gestion trésorerie. Visibilité temps réel multi-banques, prévisions automatisées. Sécurité renforcée. Merci pour expertise !"
Nos autres expertises en Finance
Vos questions sur : Gestion de Trésorerie
Trouvez les réponses aux questions les plus fréquemment posées par nos clients.
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) représente l'argent immobilisé dans le cycle d'exploitation : stocks + créances clients - dettes fournisseurs. Optimisation : réduction délais paiement clients (relances, escomptes), négociation délais fournisseurs, rotation stocks accélérée, factoring/affacturage. Nos clients réduisent leur BFR de 20-35% en moyenne, libérant 50-200K€ de cash.
Le cash pooling centralise quotidiennement les soldes de plusieurs comptes (filiales, entités) sur un compte pivot pour optimiser positions bancaires. Bénéfices : réduction agios (soldes débiteurs compensés par créditeurs), meilleure visibilité trésorerie groupe, optimisation placements, négociation bancaire renforcée. Gains moyens : 15-25K€/an d'économies d'intérêts pour groupe 5-10 filiales.
Le TMS est un logiciel spécialisé pour piloter trésorerie : centralisation positions bancaires temps réel, prévisions cash-flow, gestion risques (change, taux), automatisation opérations, reporting consolidé. Solutions : Kyriba, Sage Treasury, FIS, modules ERP (SAP, Oracle). ROI typique : 12-18 mois via gains temps (automatisation) + optimisation financière. Nous accompagnons sélection et déploiement TMS.
Méthodologie éprouvée : 1) Collecte données historiques fiables, 2) Segmentation flux (exploitation, investissement, financement), 3) Hypothèses réalistes par business unit, 4) Modélisation scénarios (pessimiste/réaliste/optimiste), 5) Mise à jour hebdomadaire/mensuelle, 6) Analyse écarts prévu/réalisé. Nous mettons en place process, outils et formation équipes. Fiabilité prévisions : >90% à 3 mois.
Le factoring (affacturage) convient si : CA >500K€, créances clients BtoB >30 jours, besoin financement croissance, amélioration BFR, externalisation recouvrement. Coûts : 0,5-3% CA selon risque client + intérêts financement (Euribor +2-4%). Alternatives : reverse factoring, affacturage confidentiel, DAILLY. Nous analysons pertinence et négocions meilleures conditions.
Missions modulables : audit trésorerie (3-7K€), optimisation BFR (5-12K€), mise en place cash pooling (8-15K€), déploiement TMS (15-40K€ selon taille), prévisions trésorerie (4-10K€). Diagnostic gratuit systématique. ROI moyen : 1€ investi = 6-10€ économisés/générés (gains intérêts, BFR libéré, efficacité opérationnelle). Financement BPI France possible.
Une Question Spécifique ?
Nos experts en gestion des risques sont à votre écoute
Prêt à Optimiser Votre Trésorerie Dès Aujourd'hui ?
Libérez 50-200K€ de cash, réduisez vos agios de 40% et gagnez 2 jours/semaine grâce à l'automatisation.
