Formation Management des risques de conformité dans le secteur bancaire islamique
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les spécificités du management des risques de conformité dans le secteur bancaire islamique.
- Maîtriser les principes de la finance islamique et leur articulation avec les exigences réglementaires bancaires.
- Structurer efficacement la gouvernance Charia et les responsabilités des différentes fonctions de contrôle.
- Identifier, cartographier et évaluer les risques de non-conformité réglementaire et Charia.
- Évaluer la conformité des produits, contrats et opérations de finance islamique.
- Renforcer les dispositifs KYC, LCB-FT et de surveillance des transactions.
- Intégrer les risques opérationnels et les incidents de non-conformité dans le dispositif global de Risk Management.
- Mettre en place des mécanismes efficaces de Sharia Review, Sharia Audit et contrôle permanent.
- Maîtriser la gestion et le traitement des revenus issus d’opérations non conformes.
- Prévenir les conflits d’intérêts, risques de réputation et défaillances de gouvernance.
- Construire des KPI, KRI et reportings permettant de piloter efficacement les risques de conformité.
- Élaborer un dispositif intégré de Compliance Risk Management adapté aux banques islamiques.
Public cible
- Directeurs et responsables conformité des banques islamiques.
- Chief Risk Officers (CRO) et responsables Risk Management.
- Responsables Sharia Governance, Sharia Compliance et membres des fonctions Charia.
- Membres et collaborateurs des Sharia Boards ou Sharia Committees.
- Responsables contrôle permanent, contrôle interne et audit interne.
- Responsables juridiques et professionnels spécialisés en finance islamique.
- Responsables LCB-FT, KYC et conformité réglementaire.
- Responsables risques opérationnels et responsables qualité des processus bancaires.
- Responsables produits, structuration et développement des offres de finance islamique.
- Cadres des banques conventionnelles développant des fenêtres ou activités de finance islamique.
- Consultants, auditeurs et experts accompagnant les institutions financières islamiques.
- Cadres dirigeants souhaitant renforcer la gouvernance, la conformité et la maîtrise des risques d’une institution bancaire islamique.
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- Comprendre les spécificités du risque de conformité dans les institutions financières islamiques.
- Distinguer les risques réglementaires, juridiques, opérationnels et de non-conformité Charia.
- Intégrer le risque de conformité dans le dispositif global de Risk Management bancaire.
- Maîtriser les principes fondamentaux de la Charia applicables aux activités bancaires.
- Comprendre les exigences réglementaires encadrant les banques et fenêtres islamiques.
- Analyser l’articulation entre réglementation bancaire, normes prudentielles et exigences Charia.
- Comprendre le rôle du Sharia Board, du Sharia Committee et des fonctions de conformité.
- Définir les responsabilités respectives de la gouvernance, du management et des fonctions de contrôle.
- Mettre en place une organisation permettant d’assurer une surveillance effective de la conformité Charia.
- Identifier les risques de non-conformité liés aux produits, processus, contrats et opérations.
- Construire une cartographie des risques intégrant criticité, probabilité, impact et niveau de maîtrise.
- Prioriser les risques et définir des plans de traitement adaptés aux activités de la banque.
- Évaluer la conformité Charia des produits tels que Mourabaha, Ijara, Moucharaka, Moudaraba et Salam.
- Examiner les structures contractuelles, conditions d’exécution et mécanismes de rémunération.
- Prévenir les risques liés aux clauses, pratiques ou montages susceptibles d’entraîner une non-conformité.
- Intégrer les exigences de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dans la banque islamique.
- Renforcer les dispositifs KYC, Customer Due Diligence et surveillance des transactions.
- Identifier les risques spécifiques liés aux structures contractuelles et aux flux financiers islamiques.
- Identifier les erreurs, défaillances de processus et incidents susceptibles de générer une non-conformité.
- Mettre en place des contrôles préventifs et détectifs sur les processus bancaires islamiques.
- Analyser les incidents, leurs causes racines et les mesures correctives nécessaires.
- Structurer les dispositifs de Sharia Review, Sharia Audit et contrôle permanent.
- Vérifier la conformité des opérations, contrats, produits et pratiques commerciales.
- Documenter les contrôles, constats, recommandations et plans de remédiation.
- Identifier les revenus ou opérations présentant un risque de non-conformité Charia.
- Comprendre les mécanismes de purification des revenus et leur traitement approprié.
- Mettre en place des procédures de suivi, comptabilisation, gouvernance et reporting adaptées.
- Identifier les conflits d’intérêts pouvant affecter les décisions de conformité et de gouvernance Charia.
- Prévenir les risques de réputation liés aux controverses ou incidents de non-conformité.
- Mettre en place des mécanismes d’escalade, de communication et de gestion des situations sensibles.
- Définir des KPI, KRI et tableaux de bord dédiés au suivi des risques de conformité.
- Structurer le reporting destiné à la direction générale, aux organes de gouvernance et au Sharia Board.
- Exploiter les données de conformité pour renforcer la prévention et la prise de décision.
- Construire un framework intégré couvrant réglementation, Charia, risques opérationnels et criminalité financière.
- Définir les politiques, procédures, contrôles et mécanismes de remédiation du dispositif.
- Élaborer une feuille de route permettant de renforcer durablement la culture de conformité de la banque islamique.
Approche pédagogique
Ressources & Actions
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Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
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Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
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Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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